集團信息化(hua)之資金管理
集團管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)(de)重點是(shi)財(cai)務管(guan)(guan)理(li)，財(cai)務管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)(de)核心(xin)是(shi)資金管(guan)(guan)理(li)。提(ti)高集團資金使用(yong)效益(yi)是(shi)我國企(qi)業集團資金管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)(de)主要(yao)目(mu)標(biao)。也是(shi)企(qi)業集團實現財(cai)務變革的(de)(de)(de)重要(yao)目(mu)標(biao)。為了實現上述(shu)目(mu)標(biao)，實施信息(xi)化是(shi)重要(yao)的(de)(de)(de)環境(jing)保障和有(you)力的(de)(de)(de)工具(ju)。
資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)貫穿于(yu)企(qi)(qi)業管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)全過程，缺乏資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)將喪失最基本(ben)的(de)(de)(de)(de)(de)生存權利(li)，更談不上發(fa)(fa)展(zhan)和(he)獲利(li)。從資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)角度看，基于(yu)資(zi)(zi)(zi)(zi)產負債表和(he)利(li)潤表的(de)(de)(de)(de)(de)事后(hou)核算會計已經不能(neng)反(fan)映企(qi)(qi)業的(de)(de)(de)(de)(de)真實價值(zhi)(zhi)，更值(zhi)(zhi)得關(guan)注的(de)(de)(de)(de)(de)是(shi)企(qi)(qi)業的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)能(neng)力。從集團(tuan)(tuan)管(guan)(guan)(guan)控角度看，如(ru)何(he)改善資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)結構、加(jia)強資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)風險監管(guan)(guan)(guan)，給(gei)企(qi)(qi)業提供足以(yi)支(zhi)撐其長遠發(fa)(fa)展(zhan)的(de)(de)(de)(de)(de)充足的(de)(de)(de)(de)(de)、均衡的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)流(liu)是(shi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)關(guan)鍵；如(ru)何(he)建立科學(xue)的(de)(de)(de)(de)(de)集團(tuan)(tuan)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)體(ti)系，發(fa)(fa)揮集團(tuan)(tuan)整(zheng)體(ti)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)優勢，提高整(zheng)體(ti)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)使用(yong)效率，降低資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)使用(yong)成本(ben)，提高資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)效益，是(shi)我國大多數集團(tuan)(tuan)企(qi)(qi)業資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)目標。
為了更好的進行資(zi)金管(guan)理，集團向(xiang)浙江保融(rong)科技有限(xian)公司(si)購(gou)買了多銀行資(zi)金管(guan)理系統(tong)，目前正處于系統(tong)實(shi)施階(jie)段(duan)。通過該系統(tong)，可以實(shi)現(xian)以下管(guan)理目標：
（1）在一(yi)套(tao)系(xi)統和(he)操(cao)作界(jie)面(mian)內管(guan)理諸多下屬成員單位在多家銀(yin)行的銀(yin)行賬戶和(he)資(zi)金(jin)，并(bing)進(jin)行跨行資(zi)金(jin)監控、資(zi)金(jin)調撥和(he)風險控制(zhi)；
（2）實現對集(ji)(ji)團及諸多成員(yuan)單位(wei)沉淀資金的科(ke)學歸集(ji)(ji)，形成集(ji)(ji)團資金池，高效(xiao)實現內(nei)部資金調劑；
（3）通過資(zi)金計劃、付(fu)款業務(wu)(wu)審批等實現(xian)付(fu)款業務(wu)(wu)預算控(kong)制(zhi)，加強風險防范，避(bi)免資(zi)金計劃與資(zi)金用途控(kong)制(zhi)脫節；
（4）幫助集(ji)團(tuan)實現資金信(xin)息整合，對整體資金運營(ying)狀況分析(xi)，提供決策依據(ju)；
（5）實現(xian)與(yu)其他業務(wu)信息系(xi)統的集成，如財務(wu)、ERP系(xi)統等，實現(xian)系(xi)統間數據共享和流程(cheng)銜接(jie)，提高業務(wu)效率(lv)。
通過該資金(jin)(jin)管理(li)平臺(tai)(tai)的(de)搭建，可(ke)以幫助(zhu)集(ji)團企業(ye)強化(hua)資金(jin)(jin)的(de)集(ji)約化(hua)管理(li)。提供跨(kua)銀(yin)行(xing)、跨(kua)單(dan)位、跨(kua)平臺(tai)(tai)的(de)資金(jin)(jin)管理(li)平臺(tai)(tai)，有(you)效進行(xing)資金(jin)(jin)池(chi)管理(li)，發揮資金(jin)(jin)集(ji)中(zhong)優勢，提高(gao)資金(jin)(jin)使用效益(yi)，幫助(zhu)領(ling)導(dao)運籌帷幄、決(jue)勝千里，全(quan)面提升企業(ye)的(de)核心競爭力。
