翔順(shun)控股集團成立于1996年，經過23年的發(fa)(fa)展，已(yi)經(jing)由(you)一(yi)家小型建筑(zhu)企(qi)業(ye)發(fa)(fa)展成為擁有建筑(zhu)、房地產、酒(jiu)店、物業(ye)、旅游、茶葉、制造(zao)業(ye)等“三產融合”的多元化企(qi)業(ye)集團(tuan)。隨(sui)著集團(tuan)的不斷發(fa)(fa)展壯大(da)，如何(he)確保資金風險，提高資金使用效(xiao)率，提高業(ye)財融合度，實(shi)時、準(zhun)確反(fan)映(ying)財務(wu)成果，有效(xiao)支撐企(qi)業(ye)經(jing)營決(jue)策、使企(qi)業(ye)戰(zhan)略有效(xiao)落(luo)地是(shi)財務(wu)工作的重點(dian)及難點(dian)。
優化管理系統，提高(gao)業財融合水平(ping)
集(ji)團財務中心在集(ji)團“科技興企”的戰略指(zhi)導思想下，通過信息化工作推動財務變革，通過提(ti)高(gao)業財融合水平，及時(shi)、準(zhun)確(que)反映財務數據，提(ti)高(gao)運營效率，有效支(zhi)撐經營決策，確(que)保(bao)戰略落地。
集團在浙江保融(rong)科技的大力支持下，于2019年10月1日(ri)上(shang)線了(le)“多(duo)銀行(xing)資金管理(li)(li)系統(tong)”，通過銀企直(zhi)聯(lian)(lian)技(ji)術，與工、農、中、建、南粵、農商行(xing)等多(duo)家銀行(xing)實(shi)現直(zhi)聯(lian)(lian)，使(shi)(shi)集團公(gong)司(si)可以(yi)輕松實(shi)時(shi)掌握各(ge)(ge)(ge)公(gong)司(si)資金余額情(qing)況(kuang)(kuang)，可以(yi)實(shi)時(shi)監控各(ge)(ge)(ge)公(gong)司(si)資金使(shi)(shi)用(yong)(yong)情(qing)況(kuang)(kuang)，能及時(shi)反(fan)映(ying)各(ge)(ge)(ge)公(gong)司(si)、各(ge)(ge)(ge)部門及各(ge)(ge)(ge)項(xiang)目資金計劃執行(xing)情(qing)況(kuang)(kuang)及占用(yong)(yong)情(qing)況(kuang)(kuang)，提高了(le)集團的(de)資金使(shi)(shi)用(yong)(yong)效率、確保(bao)了(le)資金使(shi)(shi)用(yong)(yong)風險，能在現金流維度及時(shi)、準確反(fan)映(ying)財(cai)務(wu)成果(guo)，實(shi)現財(cai)資管理(li)(li)穩步升(sheng)級(ji)，推進財(cai)務(wu)管理(li)(li)的(de)價值創(chuang)新(xin)。
資金管理系統的五個“實現”
1、實現資(zi)金(jin)集中收(shou)付(fu)，統一(yi)平臺管控
資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理系統(tong)的上線實現了對集團(tuan)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)的集中收付管(guan)(guan)理，實現了統(tong)一(yi)監控和調度，在原來各(ge)銀(yin)行渠道資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)歸集模式的基(ji)礎(chu)上，實現了統(tong)一(yi)平臺(tai)管(guan)(guan)控，提高(gao)了跨(kua)公司、跨(kua)銀(yin)行的資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)調動效率(lv)(lv)，提升了集團(tuan)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理效率(lv)(lv)。
2、實現賬戶一體化管理，有效(xiao)控制資金風(feng)險
資(zi)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)系(xi)統(tong)對銀行(xing)賬(zhang)戶(hu)進行(xing)一體化的管(guan)理(li)(li)，實(shi)(shi)現了資(zi)金(jin)(jin)(jin)賬(zhang)戶(hu)變動的實(shi)(shi)時準確監控(kong)，有效控(kong)制下屬公司的資(zi)金(jin)(jin)(jin)頭寸和資(zi)金(jin)(jin)(jin)風(feng)(feng)險(xian)。通過按公司、部門、項目編制資(zi)金(jin)(jin)(jin)計劃，通過銀企直聯技(ji)術(shu)，實(shi)(shi)現各(ge)銀行(xing)賬(zhang)戶(hu)資(zi)金(jin)(jin)(jin)流實(shi)(shi)時反應，實(shi)(shi)現集團(tuan)實(shi)(shi)時掌握資(zi)金(jin)(jin)(jin)流動情況、各(ge)公司資(zi)金(jin)(jin)(jin)計劃執行(xing)情況，為集團(tuan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)調度，為各(ge)公司資(zi)金(jin)(jin)(jin)計劃考核提(ti)供(gong)技(ji)術(shu)支撐(cheng)，有效提(ti)升資(zi)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)水(shui)平，有效控(kong)制資(zi)金(jin)(jin)(jin)風(feng)(feng)險(xian)。
3、實(shi)現集團資金(jin)考核科(ke)學(xue)管理
設立資(zi)金系統(tong)內部資(zi)金池，實(shi)現集團統(tong)籌管理(li)各公司的(de)資(zi)金上劃及下撥(bo)，實(shi)時統(tong)計各公司的(de)資(zi)金占用(yong)情況，為集團考核各公司資(zi)金占用(yong)及貢(gong)獻提供科(ke)學依據。
4、實現集團科學統籌管(guan)理銀行授信
資(zi)金管理系統提供集(ji)中臺賬(zhang)式登記(ji)集(ji)團(tuan)所有公(gong)司(si)的授(shou)信(xin)(xin)融(rong)資(zi)情況(kuang)，確(que)保集(ji)團(tuan)能夠及時、全面、準(zhun)確(que)掌握(wo)各(ge)銀行、各(ge)公(gong)司(si)授(shou)信(xin)(xin)情況(kuang)，方(fang)面集(ji)團(tuan)掌握(wo)授(shou)信(xin)(xin)額(e)度、授(shou)信(xin)(xin)余(yu)額(e)及授(shou)信(xin)(xin)到期情況(kuang)，能有效提升(sheng)授(shou)信(xin)(xin)融(rong)資(zi)管理水平。
5、實(shi)現(xian)集團管理決策得到有力支(zhi)撐
資金(jin)管(guan)理系統(tong)提供PC端及手(shou)機(ji)APP端的查詢方式，提供定制式查詢模式，能使(shi)管(guan)理者隨(sui)時隨(sui)地，查詢、監(jian)控集(ji)團各公司賬戶、交易結算、現金(jin)流、融資(zi)、資(zi)金(jin)運用效率等綜合數(shu)據，方便(bian)管(guan)理層(ceng)及時掌握資(zi)金(jin)情(qing)況，輔助公司運營決(jue)策。
多維度助推集團共享發展
翔順控(kong)股集團(tuan)上線的“多(duo)銀(yin)(yin)行(xing)資(zi)金(jin)管(guan)理系統”是銀(yin)(yin)行(xing)級安全保障技術的管(guan)理系統。隨著“多(duo)銀(yin)(yin)行(xing)資(zi)金(jin)管(guan)理系統”與財務NC系統(tong)的(de)集成(cheng)對(dui)接，可以(yi)簡(jian)化支付流(liu)程，實現系統(tong)自(zi)動(dong)生成(cheng)會(hui)計憑證(zheng)、自(zi)動(dong)對(dui)賬，自(zi)動(dong)下(xia)載(zai)銀行回單(dan)，能大(da)大(da)減輕財(cai)務(wu)人員(yuan)的(de)工(gong)作(zuo)量(liang)，提升財(cai)務(wu)工(gong)作(zuo)效率，同時為(wei)集團的(de)財(cai)務(wu)共享之道(dao)奠(dian)定堅實的(de)技術基礎。
